Ce que Fortuneo documente officiellement
Soyons précis, parce que les informations qui circulent sur le sujet sont contradictoires. L'aide en ligne de Fortuneo documente une seule procédure de récupération : le téléchargement du relevé de compte, depuis l'espace client ou l'application. Aucun article de la FAQ ne décrit d'export d'opérations en CSV, OFX ou QIF.
Des sources tierces mentionnent ces formats. Faute de confirmation par Fortuneo, mieux vaut partir du principe que le relevé est votre point de départ — et ce n'est pas un handicap : il contient l'intégralité de vos opérations sur la période.
Depuis votre espace client
- Connectez-vous à votre espace client Fortuneo.
- Allez dans la rubrique Votre quotidien, puis choisissez Compte courant dans le menu.
- Cliquez sur Plus (en haut à droite), puis sur Documents.
- Déterminez la période, puis choisissez Relevé de compte dans le menu déroulant Type de document.
- Cliquez sur Rechercher, puis téléchargez votre relevé.
C'est la voie à privilégier : le filtre par période et par type de document permet de rapatrier plusieurs mois d'un coup, ce que l'application ne fait pas aussi commodément.
Depuis l'application mobile
- Connectez-vous à l'application mobile Fortuneo.
- Cliquez sur l'onglet Plus, en bas à droite.
- Cliquez sur Documents.
- Choisissez le document à télécharger.
La même procédure s'applique aux relevés de carte bancaire, à sélectionner comme type de document. Si vous avez une carte à débit différé, ne l'oubliez pas : une partie de vos dépenses n'apparaît sur le relevé de compte qu'en une ligne globale mensuelle, et le détail se trouve uniquement sur le relevé de carte.
Pour d'autres banques en ligne françaises, voyez BoursoBank, qui propose de véritables exports de données, ou BNP Paribas.
Vos relevés récupérés, l'étape utile consiste à les lire sur plusieurs mois d'affilée. C'est ainsi que ressortent les prélèvements récurrents oubliés — abonnements dormants, services facturés en double, hausses de tarif jamais remarquées.
