Fortuneo documente une seule façon de récupérer vos opérations, et il vaut mieux le savoir avant de chercher pendant vingt minutes : le téléchargement du relevé de compte, au format PDF, depuis l'espace client ou l'application. Aucun article de la FAQ officielle ne décrit d'export en CSV, OFX ou QIF.
Voici la procédure vérifiée, puis ce qu'il faut faire de ce PDF si votre objectif est d'analyser vos dépenses.
Télécharger votre relevé, depuis le navigateur ou l'application
- Connectez-vous à votre espace client Fortuneo.
- Ouvrez Votre quotidien, puis Compte courant.
- Cliquez sur Plus, en haut à droite, puis sur Documents.
- Définissez la période souhaitée.
- Choisissez Relevé de compte dans le menu déroulant.
- Cliquez sur Rechercher, puis téléchargez le document.
Depuis l'application mobile, le chemin est plus court : l'onglet Plus, en bas à droite, puis Documents, puis le document voulu.
Relevé de compte ou relevé de carte
Le menu déroulant ne propose pas que le relevé de compte : vous y trouvez aussi le relevé de carte bancaire. La distinction compte si vous utilisez une carte à débit différé — les paiements y figurent au fil de l'eau, alors que le compte n'enregistre qu'un prélèvement groupé en fin de mois.
Pour retrouver un abonnement ou comprendre où part l'argent commerçant par commerçant, c'est le relevé de carte qui porte le détail. Le relevé de compte donne la vue de trésorerie : utile pour suivre le solde, aveugle sur ce qui compose un débit groupé.
Un export tableur existe-t-il ?
Des outils tiers annoncent un export CSV ou OFX chez Fortuneo. Nous ne l'avons pas trouvé documenté par la banque, et nous préférons vous le dire plutôt que de vous envoyer chercher un bouton qui n'existe peut-être pas dans votre espace.
Cela vaut la peine de regarder par vous-même : ouvrez votre compte courant, affichez la liste des opérations, et cherchez un lien de téléchargement ou d'export à proximité immédiate de la liste. Si vous en trouvez un, prenez le CSV, vous avez gagné une étape. Sinon, la suite s'applique.
Du PDF au fichier analysable
Un PDF est une mise en page, pas des données : rien à trier, rien à additionner, rien à recouper automatiquement. ScanCompte lit le CSV et ne sait pas ouvrir un relevé PDF.
Il faut donc convertir le relevé avant toute analyse, avec l'un des convertisseurs de relevés bancaires disponibles en ligne. Et surtout, relire le résultat : la conversion se trompe régulièrement sur le signe des montants, en traitant un débit comme un crédit. Une erreur de signe ne se voit pas au premier coup d'œil et fausse la totalité de l'analyse qui suit. Vérifiez trois ou quatre lignes au hasard contre le PDF d'origine, cela suffit à détecter le problème.
Ce que le fichier doit contenir
Après conversion, chaque ligne doit porter trois informations : la date, le libellé et le montant. Rien de plus n'est nécessaire — le libellé porte le nom du commerçant, donc tout ce qu'il faut pour catégoriser une dépense et repérer un prélèvement récurrent.
Si votre convertisseur produit des colonnes supplémentaires, ce n'est pas un problème. S'il en oublie une des trois, changez d'outil.
Préparer le fichier pour l'analyse
ScanCompte se limite à 100 lignes et 1 Mo par dépôt. Un à deux mois d'opérations tiennent largement dedans, et suffisent à faire ressortir ce qui revient : un abonnement, par définition, revient. Téléchargez donc un ou deux relevés mensuels plutôt qu'une année entière — vous convertirez moins, et vous vérifierez mieux.
Une fois le fichier déposé, vos dépenses sont réparties par catégorie et les prélèvements mensuels sont listés à part : c'est là que réapparaissent les abonnements qu'on ne voit plus passer, et les frais bancaires qu'on n'avait jamais additionnés. Si vous êtes multibancarisé, l'export est plus direct chez BoursoBank ou à la Société Générale, qui proposent un CSV sans conversion.
